НБУ усиливает контроль над платежами в Украине. С 1 октября 2024 года в стране действует запрет для граждан на p2p-переводы свыше 150 тыс. грн/месяц в пределах одного банка. А на этой неделе НБУ разослал новое письмо №P/25-0005/75915, которое затронет уже небанковские платежные организации. В частности, владельцев платежных терминалов самообслуживания, которые расположены в большинстве магазинов (ПТКС), маркетплейсов с собственными финкомпаниями (например, Rozetka с Rozetka Pay) и даже почтовых операторов, таких как «Новая почта» с его NovaPay и других.

Документ оказался в распоряжении журналистов.

В нем регулятор указывает, что в ходе своих проверок убедился в том, что небанковские финучреждения, осуществляющие платежи, массово (указывается «о многочисленных случаях») нарушают правила финмониторинга. То есть не проводят финансовый мониторинг партнеров и клиентов, регулярно осуществляющих и получающих платежи через них. В частности - не проводят то, что власти называют «надлежащей проверкой клиентов».

НБУ хочет, чтобы небанковские платежные организации проверяли своих клиентов и партнеров в рамках финмониторинга так же строго, как и банки, тщательно их контролируя. Первый этап: провести детальное анкетирование о размере доходов, источнике средств, сути деятельности и многом другом. Подкрепить сведения соответствующими документами. Второй этап — тщательно контролировать свои платежные операции и внимательно следить за их природой/размером/направлением. Третий этап — блокировать денежные транзакции и разрывать отношения в случае возникновения каких-либо отклонений от изначально заявленных параметров, например, по сумме.

Например, вы указали текущий доход на уровне 50 тысяч гривен и планы проводить регулярные платежи до 70 тысяч гривен, а вдруг начали отправлять/получать по 100 тысяч грн без каких-либо объяснений.